US-Banken schließen plötzlich Konten von unschuldigen Kunden ohne Vorwarnung: Bericht

Ein neuer Bericht besagt, dass US-Banken die Türen für unschuldige Kunden ohne Vorwarnung schließen.

Verdächtige Aktivitäten führen dazu, dass das Konto abrupt geschlossen wird, was dazu führt, dass Kunden feststellen, dass etwas nicht stimmt, und dann versuchen, ihr Geld auszugeben, heißt es in Berichten. Die New York Times.

Ein Chase-Mitglied namens Nafah Dillon versuchte im Dezember, das Abendessen zu bezahlen, und sowohl seine Kredit- als auch seine Debitkarte wurden abgelehnt.

Als er die Bank anrief, sagte ein Support-Mitarbeiter, Chase habe ihn gehen lassen, und die Benachrichtigung müsste per Post kommen.

der Fall? Unerwartete Aktivität.

Als er die Bank besuchte, stellte Chase Dillon ohne weitere Erklärung einen Bankscheck für sein Guthaben aus.

Dillon lebt seit 2013 legal in den USA, und seine Familie in Pakistan schickt ihm seit dem Tag seiner Ankunft in New York regelmäßig Geld.

Diese Bankkontenschließungen scheinen mit Bemühungen zur Aufdeckung illegaler Aktivitäten in Zusammenhang zu stehen.

neu Forschung Es zeigt, dass verschiedene Arten von Betrug in Finanzinstituten über alle Zahlungsarten hinweg auf dem Vormarsch sind.

Aber, wie von The Times, Banking Policy Institute, festgestellt sagen Nur 4 % der von Banken an die Strafverfolgungsbehörden übermittelten Verdachtsmeldungen (SARs) führen zu einer Weiterverfolgung, und eine äußerst geringe Anzahl von Weiterverfolgungen führt zu Festnahmen und Verurteilungen.

Nachdem Chase von der Times kontaktiert worden war, leitete die Bank eine Untersuchung ein, und Vertreter sagten später, sie könnten nicht bestätigen, dass Dillon etwas falsch gemacht habe.

Im Jahr 2014 belegten US-Strafverfolgungsbehörden Chase mit einer Geldstrafe von mehr als 2 Milliarden US-Dollar, weil sie gegen das Bankgeheimnisgesetz verstoßen und verdächtige Aktivitäten im Zusammenhang mit dem milliardenschweren Schneeballsystem des berüchtigten Bernie Madoff nicht gemeldet hatten.

Jagend habe bezahlt Mehr als 36 Milliarden US-Dollar an Bußgeldern für finanzielle Unregelmäßigkeiten, Mitarbeiterverbrechen, Wettbewerbsverstöße, Verstöße gegen toxische Wertpapiere, Hypothekenmissbrauch, Mängel bei der Bekämpfung der Geldwäsche und weitere Verstöße seit dem Jahr 2000, laut dem Financial Violations Tracker von Good Jobs First.

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Ausgewähltes Bild: Shutterstock / Salamahin / Kiselev Andrey Valerevich