Kunden sagen, Binance habe trotz US-Sanktionen Krypto-Händlern im Iran gedient

LONDON (Reuters) – Eine Reuters-Untersuchung hat ergeben, dass die weltweit größte Kryptowährungsbörse Binance trotz US-Sanktionen und eines Verbots des Unternehmens, dort Geschäfte zu tätigen, weiterhin Kundengeschäfte im Iran abwickelt.

2018 verhängten die Vereinigten Staaten Sanktionen wieder, die drei Jahre zuvor im Rahmen des Atomabkommens mit dem Iran mit großen Weltmächten ausgesetzt worden waren. Im November dieses Jahres teilte Binance Händlern im Iran mit, dass es sie nicht mehr bedienen würde, und forderte sie auf, ihre Konten zu liquidieren.

Aber sieben Händler sagten in Interviews mit Reuters, dass sie das Verbot umgangen hätten. Händler gaben an, dass sie ihre Binance-Konten noch bis September letzten Jahres weiter nutzten und erst den Zugang verloren, nachdem die Börse im Vormonat die Kontrollen zur Bekämpfung der Geldwäsche verschärft hatte. Bis zu diesem Zeitpunkt konnten Kunden handeln, indem sie sich nur mit einer E-Mail-Adresse registrierten.

„Es gab einige Alternativen, aber keine davon war so gut wie Binance“, sagte Asal Alizadeh, eine Händlerin in Teheran, die sagte, sie habe die Börse zwei Jahre lang bis September 2021 genutzt. Ich benutzte es.“

Elf andere Personen im Iran als die von Reuters auf ihren LinkedIn-Profilen befragten Personen gaben an, nach dem Verbot von 2018 auch Kryptowährung auf Binance gehandelt zu haben.Keiner von ihnen antwortete auf Fragen.

Die Börse im Iran war innerhalb des Unternehmens berühmt. Laut zehn Nachrichten, die sie 2019 und 2020 aneinander verschickten und die erstmals hier gemeldet wurden, waren sich leitende Angestellte der wachsenden Zahl iranischer Benutzer an der Börse bewusst und scherzten darüber. Einer von ihnen schrieb „Iran Boy“ als Antwort auf Daten, die die Popularität von Binance auf Instagram im Iran zeigen.

Binance antwortete nicht auf Reuters-Fragen zum Iran. In einem Blogbeitrag vom März, der als Reaktion auf die westlichen Sanktionen gegen Russland veröffentlicht wurde, sagte Binance, dass es „strikt internationale Sanktionsregeln befolgt“ und eine „globale Compliance-Task Force gebildet hat, darunter weltbekannte Sanktions- und Strafverfolgungsexperten“. Binance sagte, es habe „Banking-Tools“ verwendet, um sanktionierte Personen oder Organisationen daran zu hindern, seine Plattform zu nutzen.

Die iranische Mission bei den Vereinten Nationen in New York reagierte nicht auf eine Bitte um Stellungnahme.

Sieben Anwälte und Sanktionsexperten sagten gegenüber Reuters, dass der iranische Handel an der Börse das Interesse der US-Aufsichtsbehörden wecken könnte.

Binance, dessen Holdinggesellschaft ihren Hauptsitz auf den Kaimaninseln hat, sagt, dass sie keinen einzigen Hauptsitz hat. Es enthält keine Einzelheiten über die Entität hinter der Haupthandelsplattform Binance.com, die keine Kunden in den USA akzeptiert. Stattdessen werden US-Kunden an eine separate Börse namens Binance.US geleitet, die – laut dem Zulassungsantrag von 2020 – von Binance-Gründer und CEO Changpeng Zhao kontrolliert wird.

Anwälte sagen, dass diese Struktur bedeutet, dass Binance vor direkten US-Sanktionen geschützt ist, die US-Unternehmen daran hindern, Geschäfte im Iran zu tätigen. Dies liegt daran, dass Händler im Iran die Hauptbörse Binance nutzten, die kein amerikanisches Unternehmen ist. Binance sieht sich jedoch dem Risiko sogenannter Sekundärsanktionen ausgesetzt, die ausländische Unternehmen daran hindern sollen, Geschäfte mit sanktionierten Unternehmen zu tätigen, oder Iranern helfen sollen, das US-Handelsembargo zu umgehen. Sekundäre Sanktionen können nicht nur den Ruf schädigen, sondern auch den Zugang eines Unternehmens zum US-Finanzsystem ersticken.

Vier Anwälte sagten, dass die Aufdeckung der Binance-Plattform davon abhängen werde, ob sanktionierte Parteien auf der Plattform handeln und ob iranische Kunden das US-Handelsembargo aufgrund ihrer Transaktionen umgangen haben. sagte Eric Ferrari, Hauptanwalt bei Ferrari & Associates, einer Anwaltskanzlei in Washington.

Reuters hat keine Hinweise auf sanktionierte Personen gefunden, die die Binance-Plattform nutzen.

Auf die Frage nach der Nutzung von Binance durch Händler im Iran lehnte ein Sprecher des US-Finanzministeriums eine Stellungnahme ab.

Reuters berichtete im Januar, dass die Binance-Plattform trotz Bedenken einiger leitender Angestellter des Unternehmens, die sich auf Interviews mit ehemaligen leitenden Angestellten, interne Briefe und Korrespondenz mit nationalen Aufsichtsbehörden stützten, bis letztes Jahr schwache Compliance-Kontrollen für ihre Benutzer aufrechterhielt. Die Börse sagte als Antwort, dass sie die Industriestandards erhöhe. Ein neuer Reuters-Bericht zeigt zum ersten Mal, wie Schlupflöcher im Compliance-Programm von Binance es Händlern im Iran ermöglicht haben, Geschäfte an der Börse zu tätigen.

Die Binance-Plattform dominiert die 950-Milliarden-Dollar-Kryptowährungsbranche, bietet ihren 120 Millionen Nutzern eine Reihe von digitalen Währungen, Derivaten und nicht fungiblen Token und verarbeitet jeden Monat Hunderte von Milliarden Dollar an Transaktionen. Der Austausch bewegt sich zunehmend im Mainstream. Sein milliardenschwerer Gründer Zhao – besser bekannt als CZ – hat in diesem Jahr seine Reichweite auf das traditionelle Geschäft ausgeweitet, indem er 500 Millionen US-Dollar für die geplante Übernahme von Twitter durch Tesla-Chef Elon Musk zugesagt hat. Musk hat inzwischen angekündigt, sich aus dem Deal zurückzuziehen. Im vergangenen Monat stellte Binance den portugiesischen Fußballstar Cristiano Ronaldo ein, um für sein NFT-Geschäft zu werben.

Persische Binance

Seit der Islamischen Revolution von 1979 haben der Westen und die Vereinten Nationen Sanktionen gegen den Iran als Reaktion auf sein Atomprogramm verhängt, zusammen mit mutmaßlichen Menschenrechtsverletzungen und der Unterstützung des Terrorismus. Der Iran betrachtet sein Nuklearprogramm seit langem für friedliche Zwecke.

Im Rahmen des Abkommens von 2015 zwischen dem Iran und sechs Weltmächten hat Teheran sein Atomprogramm im Austausch für eine gewisse Lockerung der Sanktionen zurückgefahren. Im Mai 2018 kündigte Präsident Donald Trump das Abkommen und ordnete die Wiedereinführung von US-Sanktionen an, die im Rahmen des Abkommens gelockert worden waren. Die Beschränkungen traten im August und November dieses Jahres wieder in Kraft.

Nach Trumps Schritt fügte Binance den Iran zu einer Liste der sogenannten „sanktionierten Länder“ in Bezug auf die Bedingungen der Nutzungsbedingungen hinzu und sagte, es könne Dienste in solchen Bereichen „einschränken oder ablehnen“. Im November 2018 warnte es seine Kunden im Iran per E-Mail, ihre Kryptowährung „so schnell wie möglich“ von ihren Konten abzuheben.

Öffentlich haben einige Führungskräfte von Binance das Compliance-Programm gelobt. In einem Blogbeitrag im Dezember 2018 sagte der damalige Finanzvorstand, er habe stark in die Bekämpfung von schmutzigem Geld investiert und sagte, er habe einen „proaktiven Ansatz zur Aufdeckung und Unterdrückung von Geldwäsche“ verfolgt. Im März des folgenden Jahres beauftragte sie eine US-Compliance-Plattform mit der Überprüfung von Sanktionsrisiken.

Bis August 2019 betrachtete Binance den Iran – zusammen mit Kuba, Syrien, Nordkorea und der Krim – als „Vertrag mit 5 eingeschlossenen“ Jurisdiktionen, in denen die Börse laut einem internen Dokument, das Reuters eingesehen hat, keine Geschäfte machen würde. Das Dokument vom Mai 2020 nahm den Iran auf eine Liste von Ländern, die „Nein“ gemeldet haben, unter Berufung auf den Compliance-Leiter Samuel Lim.

Händler sagten, dass, selbst wenn sich die Haltung von Binance gegenüber dem Iran verhärtet, sein Profil unter den Horden von Krypto-Benutzern des Landes wächst, und verwiesen auf ihr Wissen über die lokale Industrie.

Kryptowährungen werden dort immer attraktiver, da Sanktionen die Wirtschaft stark belasten. Seit der Geburt von Bitcoin im Jahr 2008 fühlen sich die Benutzer von dem Versprechen der Kryptowährung angezogen, wirtschaftliche Freiheit außerhalb der Reichweite von Regierungen zu bieten. Von globalen Finanzdienstleistungen abgeschnitten, sagten Benutzer, haben sich viele Iraner auf Bitcoin verlassen, um Geschäfte im Internet zu tätigen.

„Kryptowährung ist ein guter Weg, um Sanktionen zu umgehen und gutes Geld zu verdienen“, sagte Ali, ein Händler, der unter der Bedingung sprach, dass er nur mit seinem Vornamen bekannt ist. Ali sagte, er benutze Binance seit etwa einem Jahr. Er teilte Reuters-Nachrichten mit Kundendienstmitarbeitern von Binance mit, dass die Börse sein Konto im vergangenen Jahr geschlossen habe. Sie sagten, die Binance-Plattform sei nicht in der Lage, Benutzer aus dem Iran zu bedienen, und verwiesen auf Empfehlungen aus den Sanktionslisten des UN-Sicherheitsrates.

Andere Händler an der Börse nannten als Gründe für ihr Wachstum im Iran schlechte Kundenüberprüfungen, eine einfach zu bedienende Handelsplattform, eine hohe Liquidität und eine große Anzahl von Kryptowährungen, die gehandelt werden können.

Poriya Fattohi, der in Teheran lebt und sagt, dass er einen Kryptowährungs-Hedgefonds betreibt, sagte, er habe die Binance-Plattform von 2017 bis September letzten Jahres genutzt. Er sagte, die Plattform von Binance habe die Iraner aufgrund ihrer „einfachen“ Know-Your-Customer-Kontrollen übertroffen, und bemerkte, wie Händler Konten eröffnen können, indem sie einfach eine E-Mail-Adresse angeben.

„Es ist ihnen gelungen, innerhalb kurzer Zeit ein riesiges Handelsvolumen mit vielen Währungspaaren zu erzielen“, sagte El-Fotohi.

Binance Angels – Freiwillige, die Informationen über den Austausch auf der ganzen Welt austauschen – halfen ebenfalls dabei, das Wort zu verbreiten.

Im Dezember 2017 gaben die Angels den Start einer Gruppe namens „Binance Persian“ in der Messaging-App Telegram bekannt. Die Gruppe ist nicht mehr aktiv. Reuters war nicht in der Lage zu bestimmen, wie lange es funktionieren würde, aber es hat mindestens einen Iraner identifiziert, der ein aktiver Vermieter war, nachdem Washington die Sanktionen wieder verhängt hatte.

Mohsen Parhizkar war von November 2017 bis September 2020 ein Engel, der laut seinem LinkedIn-Profil die persische Gruppe verwaltete und ihren Benutzern half. Jemand, der mit Parhizkar zusammengearbeitet hat, bestätigte seine Rolle und tauschte Nachrichten zwischen ihnen aus. In einem Gespräch mit Reuters sagte Parizkar, Binance habe Programme im Iran aufgrund der Sanktionen abgesagt. Auf Einzelheiten ging er nicht ein.

Nach dem Verbot im Jahr 2018 war mindestens drei leitenden Mitarbeitern von Binance bewusst, dass die Börse im Iran weiterhin beliebt ist und von Kunden dort genutzt wird, wie aus 10 Telegram-Nachrichten und Firmen-Chat-Nachrichten unter Mitarbeitern hervorgeht, die Reuters gesehen hat.

Bis September 2019 gehörte Teheran zu den Top-Städten, denen die Instagram-Follower von Binance folgen konnten, und übertraf damit New York und Istanbul, ein Post erscheint aus demselben Monat. Dann hat sich das Personal darüber lustig gemacht. Jemand schlug scherzhaft vor, die Popularität von Binance im Iran anzukündigen, indem er sagte: „Bezahle es auf Binance US Twitter.“

In einem separaten Austausch vom April 2020 bemerkte ein leitender Angestellter auch, dass iranische Händler Binance verwenden, ohne zu erklären, woher er das wusste. Das Compliance-Dokument von Binance aus demselben Jahr, das von Reuters überprüft wurde, gab dem Iran die höchste Risikobewertung unter allen Ländern für illegale Finanzierung.

„Anfänger-Leitfaden für VPNS“

Das Wachstum von Binance im Iran wird durch die Leichtigkeit untermauert, mit der Benutzer Beschränkungen über virtuelle private Netzwerke (VPNs) und Internet Protocol (IP)-Anonymisierer umgehen können, die die Internetnutzung mit der Website in Verbindung bringen können, sagten Händler. Nordkoreanische Hacker verwendeten VPNs, um ihre Standorte zu verbergen, während sie Konten auf Binance erstellten, um im Jahr 2020 gestohlene Kryptowährung zu waschen, berichtete Reuters im Juni.

Mehdi Qadri, ein Mitarbeiter für Geschäftsentwicklung, sagte, er habe das VPN genutzt, um im Jahr bis August 2021 Kryptowährungen im Wert von 4.000 $ auf Binance zu handeln. „Alle Iraner haben es genutzt“, sagte Qadri über Binance.

In seinem Leitfaden von 2021 zur Verhängung von Sanktionen gegen Kryptounternehmen sagte das US-Finanzministerium, dass es ausgefeilte Analysetools gibt, die die Verschleierung von IP-Adressen erkennen können. Kryptounternehmen könnten auch Informationen sammeln, um Benutzer in einem sanktionierten Land zu warnen, wie z. B. E-Mail-Adressen.

„Es wird erwartet, dass Kryptowährungsbörsen diese Art von Maßnahmen umsetzen werden, um die Sanktionen einzuhalten“, sagte Sidor Rehman, Rechtsdirektor der Anwaltskanzlei Rehman Rafeli in London.

Binance selbst hat die Nutzung von VPNs unterstützt.

Zhao, CEO von Binance, twitterte im Juni 2019, dass VPNs „eine Notwendigkeit, keine Option“ seien. Er löschte den Kommentar bis Ende 2020. Auf eine Frage zu dem Tweet äußerte sich Binance nicht. Im Juli des Folgejahres veröffentlichte Binance auf seiner Website einen „Beginner’s Guide to VPNs“. Einer seiner Tipps: „Möglicherweise möchten Sie ein VPN verwenden, um auf Websites zuzugreifen, die in Ihrem Land gesperrt sind.“

Zhao war sich bewusst, dass Krypto-Benutzer im Allgemeinen die Kontrollen von Binance umgehen. Er sagte Interviewern im November 2020, dass „Benutzer manchmal clevere Wege finden, um unsere Straßensperre zu umgehen, und wir müssen nur schlauer werden, wie wir blockieren.“

(Berichterstattung von Tom Wilson und Angus Berwick; Redaktion von Janet McBride)

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