Die Securities and Exchange Commission klagt Frank-Gründer Charlie Javis des Betrugs bei JPMorgan Chase an

Charlie Javis, der 31-jährige Gründer des Startups, der von JPMorgan Chase in einer Klage im Dezember beschuldigt wurde, die Bank belogen zu haben, als sie sich auf die Übernahme ihres Unternehmens vorbereitete, wird nun ebenfalls strafrechtlich verfolgt.

Am Dienstag die US-Staatsanwaltschaft für den südlichen Bezirk von New York beschuldige sie Mit Betrug bei Überweisungen, Banken und Wertpapieren. Sie sagte, sie habe „zu Unrecht und dramatisch“ die Anzahl der Kunden übertrieben, die Frank, die inzwischen aufgelöste Finanzplanungsfirma für Colleges, in einem Plan hatte, JPMorgan Chase „in betrügerischer Weise dazu zu bringen, ihr Startup für 175 Millionen Dollar zu erwerben“.

JPMorgan erhob nach der Übernahme von Frank ähnliche Anschuldigungen, von denen es behauptete, dass sie Millionen von Studenten und Familien helfen, leichter finanzielle Hilfe zu suchen.

Frau Javis, eine Einwohnerin von Miami Beach, wurde am Montagabend am Flughafen Newark in New Jersey festgenommen.

Drei der Anklagen, denen sie gegenübersteht, sehen jeweils eine Höchststrafe von 30 Jahren Gefängnis vor. Eine Sprecherin sagte, sie bestritt die Vorwürfe. Ihr Anwalt Alex Spiro lehnte eine Stellungnahme ab, ebenso wie JPMorgan.

Laut einer Anzeige der Bundesanwaltschaft – W ähnliches Ebenfalls am Dienstag von der Securities and Exchange Commission eingereicht – Frau Javis überhöhte die Daten, um zu zeigen, dass das Unternehmen mehr als vier Millionen Kunden hatte, obwohl es nur einen Bruchteil davon hatte.

Das Schema beinhaltete laut Regierungsangaben die Einstellung eines Professors, um gefälschte Konten zu erstellen, um JPMorgan glauben zu machen, dass es tatsächlich vier Millionen Benutzer gibt.

Die Beschwerde des US-Staatsanwalts enthielt eine Folie mit dem Titel „Franks These“, die einer Unternehmenspräsentation entnommen war, die potenzielle Investoren oder Erwerber anziehen sollte. Dort rühmte sich das Unternehmen, eine „Akquisitionsmaschine“ zu sein, die „mehr über unsere Studenten wisse als jeder Kreditgeber, jedes College oder jeder Arbeitgeber“.

Tatsächlich beaufsichtigte Frau Javis nach Angaben der Regierung die Bemühungen, eine Liste erfundener Kunden zu erstellen, indem sie Namen, Kontaktinformationen und andere Daten von Drittunternehmen erhielt. Das Unternehmen gab diese Namen dann als bestehende Kunden von Frank’s an JPMorgan weiter.

In der JPMorgan-Klage sagte die Bank, sie sei misstrauisch geworden, als ein Marketingtest mit Franks Daten radikal fehlschlug. Das Unternehmen verklagte auch Olivier Amar, der Francks Chief Growth and Acquisitions Officer war, bevor er von der Bank gekündigt wurde.

Der Name von Herrn Ammar wurde in den am Dienstag eröffneten Klagen nicht erwähnt. Weder er noch sein Anwalt antworteten mit der Bitte um Stellungnahme.

Als Franks technischer Leiter die Rechtmäßigkeit einer der Datenmanipulationsanfragen von Frau Javis in Frage stellte, antwortete sie laut der Beschwerde der Regierung, dass niemand in einem „orangefarbenen Overall“ über ihr enden würde. Weigern Sie sich, auf die Anfrage zu antworten.

Laut Staatsanwälten hätten die Bedingungen der JPMorgan-Akquisition und die anschließende Aufbewahrungsvereinbarung Frau Javice mehr als 45 Millionen US-Dollar bescheren können. Jetzt ist die SEC Verfolgen Um sie zu zwingen, „alle unrechtmäßig erworbenen Gewinne“ einschließlich Zinsen aufzugeben und auch Geldstrafen zu zahlen.

„Auch Unternehmen in der Frühphase, die nicht öffentlich sind, sollten in ihrer Darstellung ehrlich sein“, sagte Grewal, Director of Enforcement bei der SEC, in einer Erklärung. „Und wenn sie zu kurz kommen, werden wir sie zur Rechenschaft ziehen, wie in diesem Fall.“