Beim Kundengespräch konzentriert sich der neue SVB-CEO auf Projekt- und Startup-Beziehungen

Tim Mayopoulos besucht die Bilt Rewards Launch Party im Equinox Hotel New York at Hudson Yards am 22. Juni 2021 in New York City.

Sean Zane | Patrick McMullan | Getty Images

Drei Tage nachdem er von der Regierung ernannter CEO der Silicon Valley Bank wurde, hat Tim Mayopoulos eine Botschaft für seine Risikokapital- und Start-up-Kunden.: Geben Sie Ihr Geld zurück.

Dies spiegelte sich in den Antworten von Mayopoulos wider, als er am Mittwoch in einem 30-minütigen Zoom-Anruf mehr als 400 Fragen von beteiligten Kunden beantwortete.

„Es gibt keinen sichereren Ort im US-Bankensystem, um Ihre Einlagen zu hinterlegen“, sagte Myopoulos bei dem Anruf, der zuerst von CNBC gemeldet wurde. Er forderte die Kunden auf, ihr Geld an die Bank zurückzugeben und ihre Beziehungsteams sofort über alle Probleme mit ein- oder ausgehenden Banküberweisungen zu informieren, ein Anliegen vieler Unternehmensleiter, die ihre Einlagen letzte Woche nicht von der Bank abheben konnten.

Phil Cox Mayopoulos, Chief Operating Officer von SVB, ist die einzige verbleibende Führungskraft aus dem Kernteam der C-Suite. Bei dem Anruf sagte Mayopoulos, dass der ehemalige CEO und Chief Financial Officer von SVB nicht mehr für die Bank arbeitet.

Während Mayopoulos seine Appelle an aktuelle und ehemalige Kunden richtet, ist nicht klar, wie lange er in seinem derzeitigen Job bleiben wird, da die Bank derzeit von der Federal Deposit Insurance Corporation kontrolliert wird. Myopoulos sagte, er wisse nicht, wie der „genaue Endzustand“ der SVB aussehen werde, und nannte drei Möglichkeiten: Rekapitalisierung, Verkauf oder Liquidation.

Die Rekapitalisierung wird es der SVB ermöglichen, als unabhängige Einheit fortzubestehen. Diese Möglichkeit hängt jedoch von einem anderen Finanzinstitut oder einer Investorengruppe ab.

„Ich weiß, dass ich neu in der Szene bin“, sagte Myopoulos als direkte Antwort auf die Bedenken der Risikokapitalfirmen. „Sie waren geduldig mit uns, während wir einige dieser operativen Schwierigkeiten durchgemacht haben. Alles, worum ich Sie bitte, ist, dass Sie uns die Chance geben, Ihr Vertrauen zurückzugewinnen.“

Die Präsentation von Mayopoulos richtete sich an Risikoinvestoren, die in den sozialen Medien ihren Schock und ihre Bestürzung über den Zusammenbruch der Institution im Silicon Valley zum Ausdruck brachten. Bei dem Aufruf verwies Myopoulos immer wieder auf die „Innovationsökonomie“ und auf ein Startup-Ökosystem, „in dem das Silicon Valley eine wichtige Rolle gespielt hat“.

Bei der Telefonkonferenz sagte Mayopoulos, das Kundenfeedback werde entscheidend sein, um die Zukunft der Bank zu bestimmen. Beiträge „von Kunden und aus der Risikokapital- und Unternehmergemeinschaft“ werden den Zeitplan für den endgültigen Ausstieg der SVB aus der staatlichen Kontrolle prägen.

„Eines der Dinge, die ich Ihnen mitteilen möchte, ist, dass Sie dabei eine gewisse Entscheidungsfreiheit haben, über die Sie wirklich abstimmen können, um zumindest klare Signale zu senden, wie das Ergebnis dieses Prozesses aussehen soll“, sagte der CEO in seinem Brief . Vorbereitete Notizen. „Wenn unsere Kunden sich dafür entscheiden, ihre Einlagen zu nehmen und sie in anderen Instituten zu halten, schränkt das die Auswahl an Optionen, die wir in Bezug auf das Endergebnis haben, deutlich ein.“

Die langjährige Beziehung von SVB zu Elite-Venture-Firmen im Silicon Valley ist für beide Seiten vorteilhaft und symbiotisch.

Von ihrer Gründung am Pokertisch bis zum fast tödlichen Bank Run in der vergangenen Woche hat sich die SVB auf Risiken in einem Markt konzentriert, den die meisten traditionellen Banken gemieden haben. SVB hat eine Nische in der Projektfinanzierung gefunden, bei der Unternehmen finanziert werden, die Barvorschüsse benötigen, insbesondere zwischen Finanzierungsrunden.

Als Gegenleistung für den Blick in die Zukunft, oft Eigenkapital oder Garantien in einem Unternehmen, ist SVB zu einem großen Akteur im Bereich Projektschulden geworden, der von Software und Internet bis hin zu Biowissenschaften und Robotik reicht.

In mehr als 40 Unternehmen ist die SVB gemeinsam mit Einlegern gewachsen und hat ein profitables Hypothekengeschäft und eine Reihe von Private-Banking-Produkten aufgebaut, die es ihr ermöglicht haben, die Gründer zu halten, zu deren Reichtum und Charme die Bank beigetragen hat.

Von etablierten Organisationen wie Cisco bis hin zu modernen Technologieunternehmen wie DocuSign und Roku hat sich SVB auf die Bereitstellung von Finanz- und Bankdienstleistungen in jeder Wachstumsphase konzentriert.

„Andere Orte haben riskante Schulden, aber die Silicon Valley Bank war der 1.000-Pfund-Gorilla im Raum“, sagte er. Ami KasarChief Executive Officer, Unternehmenskreditberater Mehrfache Förderung.

Ausschließlichkeitsverträge, also die feste Zusage, dass das Unternehmen sein gesamtes Geld bei der SVB halten würde, waren ein wesentlicher Aspekt dieser Finanzierungen. Als die SVB scheiterte, verärgerte dies Startups, die Bankflexibilität gegen Liquidität eintauschten. Einige flohen aus der Bank und verletzten ihre Verpflichtungen, das Licht an und ihre Gehaltsschecks zu behalten.

Auf die Frage nach möglichen Exklusivitätsverletzungen gab Myopoulos an, dass er die Notfallmaßnahmen verstehe, die Startups ergreifen.

„Angesichts der geänderten Umstände und der Maßnahmen der FDIC in Bezug auf den Versicherungsschutz würden wir sehr gerne mit unseren Kunden zusammenarbeiten, um diese Einlagen an uns zurückzuzahlen“, sagte der CEO bei dem Anruf.

Und Mayopoulos schlug vor, dass Kunden, die zurückkehrten, sich keine Gedanken über Konsequenzen machen müssten, wenn sie ihre Gelübde brechen. Er sagte nicht, was mit früheren Kunden passieren würde, die dasselbe taten.

— Kat Clifford von CNBC hat zu diesem Bericht beigetragen.