Die SEC wirft Binance vor, Gelder falsch zu verwalten und die Aufsichtsbehörden anzulügen

Die Securities and Exchange Commission hat am Montag Binance, der weltgrößten Kryptowährungsbörse, vorgeworfen, Kundengelder falsch verwaltet und US-Aufsichtsbehörden und Investoren über ihre Geschäftstätigkeit belogen zu haben. Dies ist ein umfassender Fall, der das Potenzial hat, die Macht- und Reichtumslandschaft innerhalb der Kryptowährung neu zu gestalten .

Die von der SEC eingereichte Klage war das zweite Mal in diesem Jahr, dass Bundesaufsichtsbehörden Binance vorwarfen, Gesetze zum Schutz von Anlegern in den Vereinigten Staaten zu umgehen. Die Aufsichtsbehörden betrachten die Börse, die nach eigenen Angaben ein durchschnittliches tägliches Handelsvolumen von 65 Milliarden US-Dollar generiert, seit langem als ein wichtiges Ziel bei ihrem Bestreben, die Kryptoindustrie, die auf einem offen regierungsfeindlichen Ethos basiert, in die Tat umzusetzen.

In der 136-seitigen Beschwerde sagte die SEC, dass Binance Kundengelder in Milliardenhöhe gemischt und heimlich an ein separates Unternehmen, Merit Peak Limited, geschickt habe, das vom Binance-Gründer Changpeng Zhao kontrolliert wird.

In der Beschwerde heißt es auch, dass Binance Anleger über die Angemessenheit seiner Systeme zur Erkennung und Überwachung manipulativen Handels und über seine Bemühungen, US-Benutzern den Handel auf seiner internationalen Plattform einzuschränken, in die Irre geführt habe. In den USA ansässige Kunden sollten nur Zugang zu einem angeblich separaten Unternehmen namens Binance.US haben, das speziell für den Betrieb in den USA gegründet wurde.

In der beim Bundesbezirksgericht in Washington eingereichten Zivilklage sagten die Aufsichtsbehörden, Binance und Herr Zhao hätten „sich mit Milliarden von US-Dollar bereichert und gleichzeitig die Vermögenswerte der Anleger einem erheblichen Risiko ausgesetzt“.

In einem Blogbeitrag vom Montag, Binance sagte, seine Führungskräfte versuchten, eine Einigung mit den Aufsichtsbehörden auszuhandeln, und seien „enttäuscht“ und „enttäuscht“ über die Entscheidung der SEC, einen Fall einzureichen. Das Unternehmen sagte, der Fall sei eine „fehlgeleitete und bewusste Weigerung, der Digital-Asset-Branche dringend benötigte Klarheit und Orientierung zu geben“ und fügte hinzu, dass es „energisch“ dagegen vorgehen werde.

Binance warf der SEC außerdem vor, sie habe sich überstürzt vor Gericht beworben, um die Klage einzureichen, und wies darauf hin, dass die Aufsichtsbehörden letzte Woche einen „neuen Satz von 26 Dokumentenanträgen“ beim Unternehmen eingereicht hätten.

Bei den Anklagen handelte es sich um die jüngsten Maßnahmen der US-Aufsichtsbehörden und Staatsanwälte, um den Wilden Westen des Kryptowährungshandels einzudämmen und wichtige Akteure in diesem Bereich zur Einhaltung der US-Gesetze zu zwingen. Sam Bankman Fried, Gründer von FTX, einem wichtigen Krypto-Handelskonkurrenten von Binance, bis es im November Insolvenz anmeldete, muss sich im Oktober wegen Betrugs und anderer Vorwürfe vor Gericht verantworten. In den letzten Monaten hat die SEC auch Bußgelder und andere Strafen gegen Kryptowährungs-Kreditunternehmen verhängt.

Die SEC vertritt den Standpunkt, dass die meisten von Börsen wie Binance und FTX ausgegebenen Token nach Bundesgesetz als Wertpapiere behandelt werden sollten.

„Die US-Regulierungsbehörden erhöhen die Geschwindigkeit von Binance enorm und benachrichtigen die Welt der Kryptowährungen weiterhin“, sagte Reena Aggarwal, Professorin für Finanzen an der Georgetown University.

Binance steht bereits zunehmend unter Druck. Im März reichte die Commodity Futures Trading Commission eine eigene zivilrechtliche Durchsetzungsklage gegen Binance und Herrn Zhao ein. Das DOJ untersucht die Börse auch wegen Verstößen gegen die Geldwäsche. Binance verlor Ende letzten Jahres seine externe Wirtschaftsprüfungsgesellschaft, wodurch das Unternehmen den Kryptomarkt dominierte Schrumpfen.

Um seinen Ruf zu verbessern, hat Binance neue Compliance-Beauftragte ernannt, darunter einen ehemaligen Bundesanwalt, der nun den Compliance-Prozess leitet.

David Silver, ein Anwalt, der Binance mehrmals verklagt hat, sagte, dass die SEC-Beschwerde „das Wesen der Kryptowährung offenlegt“ und große globale Börsen wie Binance „die Öffentlichkeit jahrelang im Allgemeinen in die Irre geführt“ hätten.

Insgesamt hat die SEC 13 Anklagepunkte gegen Binance und Herrn Zhao, in der Kryptowelt als CZ bekannt, eingereicht. Sie fordert von Binance eine Entschädigung und möchte verhindern, dass Herr Zhao als leitender Angestellter oder Direktor eines in der Kryptowelt registrierten Unternehmens fungiert US-Länder, die die Wertpapiere ausgeben. Finanzen.

Grewal, Direktor der Durchsetzungsabteilung der SEC, sagte: „Wir behaupten, dass Zhao- und Binance-Unternehmen nicht nur die Verkehrsregeln kannten, sondern sich auch bewusst entschieden haben, diese zu umgehen und ihre Kunden und Investoren zu gefährden.“

Die CFTC versucht außerdem, Herrn Zhao lebenslang die Ausübung von Geschäften in ihrem Zuständigkeitsbereich zu verbieten. Die Behörde will Binance außerdem dauerhaft aus den USA verbannen.

Die Securities and Exchange Commission (SEC) und die Commodity Futures Trading Commission (CFTC) koordinieren häufig die Durchsetzung von Einreichungen, wenn sie gegen dasselbe Unternehmen ermitteln. Die Behörden liefern sich jedoch einen Kampf um Einfluss darauf, welches Unternehmen zur Hauptregulierungsbehörde für den Handel mit Kryptowährungen wird.

Binance ist seit langem in den USA ansässig und bietet US-Kunden risikoreiche und illegale Handelsoptionen an. Im Jahr 2019 startete in den USA eine separate Börse, die kleinere Handelsmöglichkeiten bot. Das Unternehmen sagte, dass die neue Börse Binance.US unter seiner Führung getrennt von Binance betrieben wird.

Aber die SEC sagte, die separate Einheit sei in Wirklichkeit als Trick gedacht, um die Tatsache zu verschleiern, dass Herr Zhao und seine Mitarbeiter US-Kunden aktiv den Handel an der größeren, unregulierten Offshore-Börse Binance ermöglichten.

Die SEC-Beschwerde wirft Binance vor, US-Kunden für die internationale Börse zu rekrutieren, obwohl sie eigentlich nicht in den USA tätig sein sollte. „Oberflächlich betrachtet ist nicht zu erkennen, dass wir US-Benutzer haben, aber in Wirklichkeit müssen wir sie auf andere kreative Weise gewinnen“, schrieb ein Binance-Manager in einer internen Nachricht aus der Beschwerde.

In der Akte heißt es, dass Binance, als es Schritte unternahm, um sich einem US-Regulierungsregime zu unterwerfen, dies auf betrügerische Weise tat. Eigentlich sollte Binance.US von seiner Offshore-Muttergesellschaft getrennt sein, aber „hinter den Kulissen“ waren Herr Zhao und andere Top-Führungskräfte von Binance „eng involviert“, heißt es in der Beschwerde. Dies veranlasste einen Manager zu der Bemerkung, dass „das gesamte Team das Gefühl hat, man habe es dazu verleitet, eine Marionette zu werden“, heißt es in der Beschwerde.

Die SEC sagte, Herr Zhao habe Anweisungen gegeben, sogenannte VIP-Kunden zu ermutigen, Vorschriften zu umgehen, die den Zugang von US-Kunden zur Plattform einschränken sollen. „Der Plan von Binance, profitable US-Investoren zu halten und gleichzeitig vorzugeben, sie einzuschränken, hat funktioniert“, heißt es in der Beschwerde.

Einige der Anschuldigungen gegen Binance wiederholten Verhalten, das FTX zum Absturz brachte, und führten zu Strafanzeigen gegen Bankman-Fried, weil sie Kundeneinlagen für andere Handelsgeschäfte und für politische und wohltätige Spenden verwendet hatten. Der Beschwerde gegen Binance zufolge flossen auf dem Bankkonto von Merit Peak, dem von Herrn Zhao kontrollierten Handelsunternehmen, mehr als 20 Milliarden US-Dollar ein, darunter auch Kundengelder.

FTX wurde vorgeworfen, ein Handelsunternehmen namens Alameda Research, das von Herrn Bankman-Fried kontrolliert wird, für die missbräuchliche Übertragung und Verwendung von Kundengeldern zu nutzen.

„Das Senden von Binance-Kundengeldern an Merit Peak stellte ein Risiko für diese Gelder dar, einschließlich Verlust oder Diebstahl, und erfolgte ohne Benachrichtigung der Kunden“, heißt es in der Beschwerde.